Cómo invertir en startups con poco dinero (guía para principiantes + mejores webs)

El “Joven promedio” quiere invertir en nuevas empresas porque sabe que puede convertirse en millonario con una inversión limitada…

¿Lo logrará?

Seguro que lo hará, pero…

Al final de este artículo, podrás decidir si es el caso invertir en startups (con poco dinero) y cómo hacerlo correctamente. La inversión en empresas emergentes es potencialmente una de las actividades de inversión más lucrativas y también es algo bastante reciente. Averigüemos si la inversión inicial puede ser terrible o excelente.

¿Qué diablos es una startup?

Una startup es una empresa recién nacida dirigida por uno o más emprendedores.El objetivo de una startup normalmente es desarrollar un servicio o producto único/innovador y llevarlo al mercado para escalarlo. La startup típica obtiene la financiación inicial de los propios fundadores. En la mayoría de los casos, los fundadores:

1. Probar la idea en el mercado
2. Recopilar los datos necesarios para asegurarse de que el proyecto es viable
3. Cree un argumento de venta (… hiperoptimista)

Con un proyecto creíble y un argumento de venta breve pero eficaz, los fundadores buscan financiación. Esto se puede lograr de diferentes maneras. Las empresas emergentes normalmente acuden a «aceleradoras/incubadoras de empresas emergentes» para encontrar apoyo. A veces, tendrán que enfrentarse a muchas personas dispuestas a cosecharlos ofreciendo servicios a cambio de ridículas porciones de capital. Se resistirán y probarán diferentes formas o se darán por vencidos.

Qué significa “invertir en startups” con poco dinero❓

Hasta hace poco, invertir en startups era prerrogativa de fondos especiales y capitalistas de riesgo . Debido a la nueva legislación, ahora el mercado es más abierto y lo que ahora se llama “equity crowdfunding” es la forma más común de hacerlo. Con el crowdfunding de capital, apoyamos a la empresa emergente a cambio de capital . Para simplificar, damos nuestro dinero y nos convertimos en propietarios de una pequeña porción de la empresa. Si la empresa prospera, nuestra inversión será buena. Si la empresa quiebra, es muy probable que perdamos el 100% de la cantidad invertida. Por eso, aunque queramos invertir en startups con poco dinero tenemos que tener en cuenta que podemos perder todo lo que hemos invertido.

¿Deberías invertir en empresas emergentes con poco dinero?

No conozco tu situación financiera ni tus antecedentes, pero diría que NO. ¿Por qué? Hay algunas razones importantes para decir eso, incluso si no te conozco, Lector. Invertir en negocios, y aún mejor en nuevos negocios, es simplemente fantástico, pero también es difícil.Me pregunto cuántos «Joe promedio» pueden encontrar el tiempo y el conocimiento para poder averiguar si una empresa nueva tendrá éxito o no. ¿Estás por encima del promedio? Bien por usted. Seamos honestos, a la mayoría de nosotros nos encanta la idea detrás de algún negocio, pero realmente no podemos asegurarnos de que el proyecto tenga sentido a nivel de mercado.

• Los enamorados de las cervezas probablemente invertirán en microcervecerías.
• Los enamorados de la tecnología elegirán algún extraño proyecto informático ultrarrápido.
• Es probable que los veganos apoyen algunas nuevas hamburguesas veganas.
• Los amantes de los animales terminarán siguiendo alguna cura revolucionaria contra el cáncer para mascotas.

Entonces, amo a los perros, por lo tanto, invierto en la salud de los perros o algo así… Cuando visite su sitio web  (por ejemplo, Wefunder), inevitablemente se sentirá atraído por algunas campañas especiales, así que tenga cuidado. ¿Es esta una forma adecuada de hacer un estudio preliminar de viabilidad empresarial? No lo creo, pero somos humanos y estamos programados para cometer errores y perder dinero invirtiendo. El crowdfunding de acciones puede ser una forma hermosa y entretenida de perder dinero, especialmente si mezclamos las cosas y comenzamos a invertir en lo que nos gusta en lugar de en lo que genera dinero. No hay nada de malo en apoyar una idea a través de la financiación de una nueva empresa. Solo quiero dejar en claro que es difícil saber si ese dinero volverá con intereses o no (volverá). No hay creación de interés compuesto.invertir en nuevas empresas.

¿Financiamiento colectivo de acciones, inversión o apuestas?

Otro problema es que parece un juego de azar. Hazlo o rompelo. Me gusta saber si estoy invirtiendo o apostando, y en este mundo la diferencia no siempre es tan clara. Una razón más por la que la gente común debería pensarlo dos veces antes de invertir en crowdfunding de acciones es que las posibilidades de perder la suma invertida son muy altas. Cuando una inversión es tan arriesgada, lo correcto es limitar la exposición. Al hacerlo, también limitamos los beneficios potenciales. Por lo tanto, si no soy un gran inversor, sería prudente no invertir más del 1-5% de mis activos en empresas emergentes.El problema ahora es que con un capital invertido muy limitado, incluso si obtengo un resultado de 10x o 20x, el impacto en mi cartera seguirá siendo limitado. ¿Vale la pena de todos modos? Bueno, también depende del tiempo dedicado a la investigación y la configuración, porque el tiempo es dinero para muchos de nosotros. Con la inversión inicial, la mayor parte del esfuerzo está en la fase inicial, luego las cosas se salen de nuestro control. ¿Es divertido? ¡Absolutamente sí! Las formas alternativas de inversión de crowdfunding pueden ser sitios web de crowdlending de bienes raíces que normalmente son una opción mucho más segura (!) para invertir pequeñas cantidades.

Que tan legal es invertir en startups❓

Muchos países han regulado el crowdfunding de acciones porque puede ser «ligeramente ilegal» solicitar inversiones del público en general fuera de las reglas. La oferta tiene que ser analizada desde las oficinas reguladoras antes de hacerse pública. Incluso si el crowdfunding de startups puede basarse en acciones, deudas, participación en las ganancias o una combinación de los tres modelos, normalmente se nos ofrecerán acciones. Para poder invertir en algún crowdfunding específico tenemos que ser “ inversores acreditados ”. Los inversores acreditados están certificados para tener el conocimiento y la posibilidad de invertir en un campo de tan alto riesgo.

Lista de startups famosas

Es fácil encontrar ejemplos de startups extremadamente exitosas, pero las posibilidades de ser uno de sus inversores en una etapa muy temprana sin información privilegiada son bajas.¿Habrías invertido en Youtube o Instagram hace algún tiempo? Es difícil de decir. ¿Por qué? Porque “la próxima gran cosa” ya está aquí y simplemente no sabemos qué es.

La inversión en startups es deducible de impuestos

Sí, algunos países brindan enormes ventajas fiscales a los “inversionistas ángeles”. Si uno está realmente decidido a invertir en nuevas empresas, vale la pena recopilar los datos correctos y hacer una especie de «plan de negocios» con un asesor fiscal inteligente.

Qué significa invertir en capital inicial

Esto es un poco complicado pero necesario saberlo. Cuando tenemos «equidad», en realidad tenemos una porción de una empresa. El valor general de la empresa puede cambiar mucho y pasar de cero a “muchísimo” . Si poseemos una porción de ella, nuestra parte seguirá el destino de la empresa. Las startups en etapa temprana son aquellas que ofrecen el mayor potencial de crecimiento y podemos invertir de dos maneras. Uno es un valor convertible y el otro es una ronda de acciones. Los convertibles son normalmente la primera etapa de la primera etapa. Cuando una empresa comienza la primera ronda de acciones, es muy probable que esté en el buen camino o en la lista, ya que ha sido evaluada en profundidad. A partir de ahora, las cosas se complican más con factores como la dilución y los grupos de opciones. Todo está claramente explicado por la guía FundersClub.Desafortunadamente, muy pocos inversores llegarán tan lejos para comprender exactamente qué sucederá en las rondas sucesivas y cómo evolucionará su situación.

Estadísticas de inicio

Una infografía es mejor que 1000 palabras:

Resumen

La inversión en empresas emergentes es una de las clases de activos más fascinantes de la historia, pero los riesgos involucrados son enormes. Otro tremendo inconveniente de la inversión en empresas emergentes es la falta de liquidez. Cuando comercio acciones en el mercado, puedo deshacerme de mi inversión al instante, o casi. Si invierto en préstamos directos (en algunos casos) puedo tener acceso a un mercado P2P bastante líquido para salir casi al instante. Este no es el caso de las startups. Con las nuevas empresas, incluso las exitosas, pueden pasar años antes de que vuelva a ver mi dinero (si es que alguna vez lo hago). Por otro lado, en caso de “ rondas ” exitosas”, como ellos lo llaman, cada euro invertido puede convertirse en un pedacito de un pastel tremendamente grande. El inglés es el idioma de la mayoría de las herramientas. Los inversores deben realizar una investigación preliminar exhaustiva sobre los términos y condiciones antes de invertir o solicitar ayuda. También es importante estudiar los planes de negocio de los propios proyectos antes de invertir. Como puede ver, aquí no hay muchos ingresos pasivos , ya que cada inversión (bien hecha) requiere mucho tiempo y las habilidades para encontrar las herramientas adecuadas y los proyectos correctos en los que enfocarse. Una forma más relajada pero muy rentable de invertir en ideas de negocios es a través del crowdfunding de deuda o préstamos comerciales , pero de nuevo, no hay comida gratis, puede ser peligroso. Si invertir en nuevas empresas con poco dinero le parece demasiado peligroso, probablemente prefiera unaroboasesor como Moneyfarm. Hay mucho que saber para hacer una inversión de inicio informada, aquí hay una buena sección de preguntas frecuentes sobre «inversión de inicio» de Startupxplore :

¡Vamos a lo procesable!

Las mejores plataformas de inversión para startups

He hecho una lista de las herramientas más populares o avanzadas para invertir en una startup. Es crucial conocer los términos antes de invertir y aprender algo de jerga técnica.

WeFunder, EE. UU.

Lema: «Romper el monopolio de los ricos» «¡Ahora todos tienen derecho a invertir en lo que aman!» Wefunder es un crowdfunding gigante con sede en EE. UU. Dicen que quieren romper el monopolio de los ricos, que antes eran los únicos con los recursos necesarios para invertir en startups. Pero es un nuevo mundo valiente, y las cosas han cambiado. Ahora todo el mundo puede hacerlo, incluso con unos pocos dólares, pero asegúrese de prestar atención a la calidad del negocio. En Wefunder, puedes encontrar un poco de todo. Los proyectos con más masa crítica pueden ser los más seguros, pero evitaría la palabra “seguro” en este capítulo.

Seedrs, Reino Unido

Lema: «Compre negocios en los que cree y comparta su éxito»

Seedsrs es mi opción favorita del grupo. La inversión mínima es de 10 £ y la comisión sobre los beneficios es del 7,5 %. Los inversores ordinarios son el cliente objetivo. Algunos proyectos anteriores han sido financiados y ya se han disparado hacia el éxito global. Seedrs es una excelente herramienta para iniciarse en el “mundo de los inversores ángeles” porque está al alcance de la mayoría de las personas. También tienen un mercado secundario donde puede vender su inversión para salir del trato si así lo desea. La baja liquidez es uno de los principales problemas en la inversión inicial. Hay riesgo de divisa si inviertes en euros.

Crowdcube, Reino Unido

Lema: “Inversión inspiradora”

Las inversiones comienzan en 10£ y las condiciones son similares a otras plataformas. Es, con mucho, el sitio de crowdfunding más grande de Europa, con 700.000 miembros. Está autorizado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera. También hay riesgo de cambio si inviertes en euros.

Nuestra Multitud, Israel

Lema: “Invertir en el futuro”Aquí solo se llevan a cabo proyectos de muy alto perfil. He tenido la oportunidad de estar en contacto con ellos y mi impresión ha sido muy buena. La desventaja es que los inversores tienen que demostrar que son «inversores acreditados» para poder participar. La inversión mínima es de $10.000. Como dije, solo grandes oportunidades.

Angel.co EE. UU.

Lema: “Invierte con ángeles probados”Esta es también una herramienta maravillosa, llena de recursos e ideas brillantes. Han recaudado capital para compañías como Uber y docenas de otras nuevas empresas menos famosas que luego fueron adquiridas por Google y otros gigantes de la web. A diferencia del crowdfunding ordinario, en el que normalmente apoyas un proyecto a cambio de «beneficios» predefinidos, estas herramientas te permiten convertirte en verdaderos accionistas si el proyecto despega. Angel.co es también un mercado de trabajo. Otras plataformas populares de crowdfunding donde encontrar proyectos y capital emergente son: CircleUp, Seedinvest, Goteo, FundedByMe, Crowdcube, Fundable y LocalStake.

Esfuerzo necesario para invertir en startups: Alto, inicial puntual. Mi nivel de peligro: Muy peligroso +

¡Ahora es tu turno! ¿Cuál es tu experiencia en startups invirtiendo con poco dinero? ¿Cómo va? ¡Escríbelo en los comentarios!