¿Debo invertir en oro? [Dónde comprar oro barato en 2022]

En 5 minutos, al final de este artículo, tendrás una idea mucho más clara sobre la oportunidad de comprar oro como inversión.

He agregado una sección que explica cómo encontrar oro barato, en qué países encontrarlo y si vale la pena o no.

Te mostraré todas las opciones que tienes disponibles para comprar oro de inversión: lingotes, minas, monedas, fondos, ETFs, ETCs y papel oro.

¿Debo invertir en oro? ¿Vale la pena?

¡Vamos a averiguar!

¿Deberías comprar oro como inversión?

¿A quién deberías comprar oro para invertir?

¿Vale la pena invertir en oro?

Comencemos con la meta.

Generalmente hay dos objetivos:

1. Invertir en oro a largo plazo, es decir, comprar oro para mantenerlo durante años.
2. Especular sobre el precio del oro, es decir, tratar de venderlo pronto a un precio más alto para obtener una ganancia rápida.

De cualquier manera, tiene más sentido invertir en oro si ya tiene una cartera diversificada decente de otras inversiones.

El oro no puede ser mi única inversión. Nunca.

Un pequeño inversor bien puede preferir otras formas de inversión que generen rendimientos, en lugar de apostarlo todo al oro.

Aquellos que recién hoy descubren que han invertido demasiado dinero en oro podrían comenzar a buscar otras formas de inversión.

Tal vez inversiones alternativas de alto rendimiento o bienes inmuebles atemporales.

Aquí está la lista de las mejores inversiones de la historia .

Pros y contras del oro como inversión

Las razones por las que los inversores compran oro de inversión son:

• Protege contra la inflación (tal vez)Aumenta su valor si el mercado de valores cae (teóricamente)
• Se utiliza para diversificar y proteger la cartera global.
• es un recurso finito
• Nunca puede valer cero

PERO muchos otros inversores NO lo creen así y argumentan que el oro:

• Necesitas saber dónde ponerlo (si es físico)
• Puede ser costoso debido a las tarifas
• El “diferencial” entre los precios de compra y venta puede ser alto
• No tiene rendimiento ni dividendos.
• No es seguro que siempre aumente su valor con el tiempo.

Estos son los pros y los contras más habituales a la hora de invertir en oro, pero no nos dejemos llevar.

Como siempre, la verdad se encuentra en algún punto intermedio. Veamos por qué.

Históricamente, los mayores inversores y gestores de cartera del mundo recomiendan que el oro se lleve entre el 5 % y el 15 % de las inversiones totales.

Mi opinión sobre esto es que primero considera el tamaño de la cartera.

Una pequeña cartera de inversiones no necesita oro.

Formas de invertir en oro

Existen principalmente dos formas de invertir en oro:

• oro digital (financiero)
• oro físico

Si quiero oro “financiero” puedo pedir:

• corredores
• bancos

Para comprar oro físico puedo recurrir a:

• Tiendas de oro en la calle
• Subastas
• comerciantes de oro
• Joyería
• Bancos
• Empresas que venden oro asignado (como BullionVault )

¿Cómo comprar oro financiero?

Para invertir en oro, la mayoría de los inversores evitan el metal físico.

¿Cómo es eso?

Comodidad y eficiencia, la gente prefiere comprar oro indirectamente, a través de instrumentos financieros.

Los métodos para invertir en oro financiero son los siguientes:

• Fondos
• ETF / ETC
• CFD
• Opciones/Futuros

El método más económico suele estar representado por ETF que reflejan el precio del oro o tienen oro “dentro”.

Menciono los ETF por conveniencia, pero según la ley europea, los ETF con un solo producto (oro) son ETC.

Vamonos.

Beneficios de usar ETFs para comprar oro de inversión:

1. liquidez
2. baratura
3. cantidad mínima baja

Por estas razones, creo que para un pequeño inversor, los ETF son el método más simple para comprar oro.

Cuáles son los mejores ETFs de oro

No me gusta escribir algo que suene como una recomendación de inversión. Pero al final del artículo quiero dejarte algo que hacer, no solo ideas . Por eso menciono algunas acciones y algunos corredores, pero la decisión es suya.

Esta lista de ETFs es una lista simplificada de instrumentos para invertir en oro:

• iShares Physical Gold ETC (uno de los más grandes)
• Gold Bullion Securities ETF (el más antiguo)
• WisdomTree oro físico
• Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC (réplica de oro físico)

¿Qué herramientas debo usar para comprar ETF de oro?

Bien, estos son los ETF, pero si los quiero, ¿dónde los compro?

Cualquier corredor servirá.

Diría que Degiro y eToro en Europa son buenas opciones.

Degiro es barato y eToro (si invierto en ETFs) es totalmente gratis .

Notas: “Invertir implica riesgo. Puede perder parte o la totalidad del monto de su depósito”. El 75% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.

¿Cómo comprar oro físico?

Es fascinante poseer oro físico. Poder tocar una barra y apreciar su peso y brillo.

Pero, ¿dónde se compra oro físico?

¿Dónde se puede conseguir oro barato?

Ahora hablemos de lingotes de oro, monedas de oro e incluso joyas.

Cualquiera que se tome en serio la inversión en oro se centrará en los lingotes de oro.

Un lingote de oro de inversión tiene una pureza superior al 99,5% o 24 quilates. Para ser claros, el oro de joyería es “solo” de 18 quilates, por lo que también contiene otros metales.

¿Qué revisar antes de comprar un lingote de oro?

Si no soy capaz de responder a estas preguntas mejor no compro nada:

• ¿Está garantizado el peso?
• ¿Tiene su certificado a lo largo?
• ¿Es confiable el productor/vendedor?
• ¿La pureza es cercana a los 24 quilates?
• ¿El precio que estoy a punto de pagar está muy cerca del “precio al contado del oro”, es decir, el precio mundial estándar actual del oro?
• ¿He pensado bien dónde guardarlo?

El último punto es crucial, no lo pase por alto.

Tener oro en casa es potencialmente peligroso. El oro puede ser robado incluso si lo guarda en una caja fuerte.

Hay que tener en cuenta el precio de la caja fuerte, y también hay que tener en cuenta el precio de la caja fuerte de un banco.

Entonces, solo si tengo todas las respuestas, entonces estoy listo para no cometer ningún error al comprar mi primera barra de inversión.

Tenga en cuenta que un lingote sin certificado no tiene sentido comprarlo y también existe el riesgo de comprar un lingote falso.

Aquí hay un video de oro falso en youtube:

Las barras falsas también pueden estar rellenas de plomo pero recubiertas de oro puro.

¿Cómo comprar monedas de oro?

Las monedas de oro son una forma curiosa de invertir.

Tienen un valor que va de la mano con el prestigio de la propia moneda, y el oro que las compone puede no ser siempre muy puro. Las monedas de oro son más pequeñas y más flexibles que una barra grande.

El precio por gramo suele ser más alto, pero las monedas de oro son hermosas.

Cuando se trata de monedas, encontramos muchos tipos diferentes.

Evitaré aquellos con valor numismático.

¿Por qué?

Porque si no soy un experto, las posibilidades de equivocarme son muy altas.

Las monedas de oro más populares son estas:

Krugerrand sudafricano y la hoja de arce canadiense.

BullionVault y BullionbyPost lo venden.

¿Vale la pena invertir en monedas de oro?

Depende. Si sabes cómo hacerlo, sí. Simplemente no compre monedas de oro solo porque se ven bien.

¿Cuánto oro comprar?

¿Cuánto de mi cartera debería destinarse a oro y metales preciosos?

Intento responder pero es difícil.

Desafortunadamente, no existe un porcentaje perfecto de oro para todos. El oro, la plata y los metales preciosos pueden agregar «tranquilidad» a una cartera, pero esto tiene un costo.

Voy a decir una verdad incómoda aquí….

Muchos inversores probablemente comprarán oro para protegerse contra eventos que nunca sucederán.

Esto tiene un costo.

Los trágicos escenarios de los que el oro podría protegernos son:

• Guerra total
• desmoronamiento de instituciones enteras
• inflación muy alta
• colapso de la moneda

Estos eventos son remotos pero posibles, entonces, ¿a qué estoy dispuesto a renunciar para estar “seguro”?

En definitiva, si compro oro, renuncio a otros activos más rentables a cambio de tranquilidad. ¿Qué tipo de tolerancia al riesgo tengo? Cuanto mayor es el miedo, mayor es la cantidad de oro.

La mayoría de los asesores financieros consideran razonable entre el 5 % y el 15 %. Si tienes algo por encima del 15% o estás haciendo algo muy mal o estás paranoico . En caso de duda, no haga nada o consulte a un asesor financiero.

Videos sobre debería invertir en oro en YouTube

Este es el mejor video de YouTube sobre inversión en oro que he encontrado hasta ahora:

¿Dónde encontrar oro barato?

Hay países donde el oro parece costar menos que en tu país.

Entonces, ¿dónde comprar oro barato?

¿Quién de nosotros no se ha quedado atónito al ver cómo el oro barato está a la venta en la India o en Dubai?

Comprar oro en Dubai o India parece muy conveniente.

Lamentablemente cuesta menos porque no es 100% oro. Es posible que haya notado que el color del oro en el mercado de Dubai es rojizo. Contiene altas cantidades de cobre y otros metales que NO son oro.

Si el oro no tiene una pureza del 99,5% o más, no es adecuado para fines de inversión.

Una forma de conseguir oro barato hace unas décadas era ir a la fuente, cerca de las minas.

Hoy en día, no sería recomendable volar a África y tratar de meterse en problemas para comprar oro (posiblemente falsificado).

¿Todavía quieres ir? Ghana, Venezuela y Sudáfrica son los puntos calientes.

Precio histórico del oro

Siempre razonamos en dólares estadounidenses cuando hablamos de precios históricos del oro, no en euros.

Veamos cómo han evolucionado los precios del oro en los últimos años.

Primer dato: en los últimos veinte años el oro ha subido mucho.

Durante la crisis de 2008/2009, el precio del oro por onza se disparó de $700 a $1000 por onza mientras el mundo financiero se hundía en la crisis de las hipotecas de alto riesgo.

Poco después, en 2011, entonces en plena recesión poscrisis, el oro no paró de subir y rozó casi los USD 1900.

Hoy volvemos a estar en ese nivel después de que la crisis del coronavirus hiciera que el oro rozara los 2000 USD.

Entonces, ¿el oro siempre sube?

¡De nada!

Desde finales de los 70, el oro ha pasado 20 años subiendo y bajando, por lo que algunos expertos predicen que después de los recientes disparos alcistas, se puede esperar un lento descenso del oro.

Para hacer una evaluación seria, sería necesario eliminar la devaluación del dólar estadounidense del cálculo. En términos absolutos el valor más alto del oro fue en 1980 mientras la hiperinflación azotaba al mundo.

Correlación entre el desempeño del mercado de valores y el oro

Qué bueno sería saber que si los mercados bursátiles caen, el oro inmediatamente sube, ¿verdad?

Veamos si esto siempre ha sido así durante los últimos 100 años.

Conocer el efecto de las caídas del mercado sobre el valor del oro le ayuda a tomar decisiones de inversión objetivas. Ayuda a ganar dinero oa no perder dinero.

Es una creencia bastante extendida que afirma que los precios del oro (y de los metales preciosos en general) se mantienen y aumentan de precio durante las crisis financieras.

Sin embargo, si analizamos los datos de las últimas décadas, vemos una relación, pero no tan clara como nos gustaría.

Por lo general, los mercados de valores tienen una correlación negativa con el dólar estadounidense.

El oro, por otro lado, tiene la relación opuesta. El dólar estadounidense tiende a subir cuando los mercados caen, lo que provoca una tendencia a la baja en el precio del oro (que es en dólares). Esto hace que, especialmente en las primeras etapas de las crisis, el oro y los mercados se muevan en extraña sincronía en lugar de en la dirección opuesta. Esto probablemente sucedió al comienzo de la crisis en 2008, cuando el oro y los mercados bursátiles cayeron juntos por un tiempo.

Conclusión: el oro y los mercados bursátiles están bastante descorrelacionados, pero tenga cuidado con las primeras etapas de las crisis en las que esperamos una sincronicidad que puede no llegar de inmediato (lo que nos lleva a cometer errores de inversión).

Pensamientos finales

Solo invirtiendo en oro a muy largo plazo tienes una probabilidad discreta de obtener ganancias en el momento de la venta.

En realidad, sin embargo, el oro se usa solo para diversificar carteras y amortiguar los impactos de los mercados financieros. En algunos casos ha sido útil para protegerse contra la inflación.

La forma más fácil de tener oro es NO tener oro físico escondido debajo del colchón.

Quienes invierten en oro prefieren instrumentos financieros como los ETF o quizás empresas que lo mantienen seguro para nosotros.

Una breve lista de formas de invertir en oro (de mejor a peor:

1. Compra de ETF de oro
2. Invertir a través de grandes empresas que tienen oro asignado
3. Guardar lingotes de oro en una caja de seguridad

Pensar que comprar plata o platino equivale a invertir en oro es un error. Esos metales a menudo siguen patrones diferentes.

Entonces, ¿debería comprar oro como inversión ? Creo que tienes más datos que hace 5 minutos para tomar una decisión informada.

¡Ahora es tu turno!

¿Qué piensas? ¿Inviertes en oro?

Si guardas oro en casa, ¿puedes decirnos dónde lo escondes?

¿Qué piensa hacer ahora, obtener más información sobre el oro físico o los ETF de oro?

Entonces, ¿vale la pena invertir en oro para usted?

Preguntas más frecuentes