Envestio ¿Estafa? Hasta -100% de rentabilidad

¿Es la plataforma de préstamos P2B Envestio una estafa? Sí, he actualizado las reseñas de Envestio y Kuetzal debido a la cuestión de la confianza en estas empresas. La única esperanza por el momento es que no tenga que escribir ese tipo de artículo sobre ninguna de las demás plataformas de P2P. Me siento muy mal por haber tomado la decisión correcta por una vez. Desearía estar equivocado. Odio tener que escribir otro post negativo sobre la inversión de igual a igual en el futuro y estamos esperando las regulaciones en Estonia y Letonia lo antes posible porque, como sabemos, los sitios web lituanos de P2P Lending ya están regulados y autorizados por el Banco Central de Lituania.

– Aparentemente mucha más gente pidió recompras anticipadas en la plataforma, como yo empecé a hacer esa misma tarde.
– Un par de horas más tarde, Envestio anunció que planeaban reincorporar a su anterior director de operaciones, Evgeny Kukin, para calmar a los inversores, que tenían muchas reservas para las recompras y que eran una pobre víctima de rumores infundados y negativos.
– Sin embargo, ahora sabemos que nadie que pidió una retirada en la plataforma desde la tarde del 12 de enero de 2020 recibió su dinero. Tampoco he recibido ninguno de los retiros que hice y probablemente perdí 3.803,98 euros.
– Nunca respondieron a ninguna de las preocupaciones que planteé, que también les envié por correo electrónico al día siguiente.
– Entonces, lo que ahora parece haber sido una estrategia para ganar más tiempo, Envestio anunció que fueron víctimas de «ataques de hackers» y por eso su sitio web era inalcanzable y, como resultado, no podían pagar a los inversores, lo que tenía poco sentido.
– Su sitio web ha desaparecido completamente desde entonces. Gracias a un excelente artículo de Radoslav Gatev, ahora sabemos que parecen haber borrado a propósito sus sitios web en Microsoft Azure- y cerraron o borraron sus buzones y su blog.

¿Cuáles son los pasos que debes hacer como inversor en relación con Envestio y la estafa Kuetzal?

En mi caso: Basado en los depósitos menos los retiros solamente, se me debe 2.807,03 euros. 2.807,03 * 0.008 = 22,46€. Como el envío de cantidades decimales no fue posible, «doné» 23 euros a la demanda.

Tal vez valga la pena unirse para su propia tranquilidad. De cualquier manera, por favor recuerde que este dinero puede terminar cubriendo sólo los honorarios del abogado al final, sin garantía de éxito.

Paso 1 – Buscando una respuesta del equipo

  • Parece claro a estas alturas que nadie de Envestio tiene la intención de responder a los correos electrónicos o a los mensajes de los medios sociales.
  • Hasta ahora, un miembro del grupo trató de localizar la antigua oficina de Envestio sin éxito.
  • Otro posible curso de acción es localizar físicamente a las personas para pedir una respuesta o notificar a la policía de su ubicación. Las personas que viven en la región son bienvenidas a usar sus conexiones para obtener más información.
  • No hagas nada amenazador o ilegal. Sólo buscamos una respuesta o un destino para las autoridades/abogados.

Envestio también detuvo todas las formas de comunicación desde entonces y los responsables parecen haber desaparecido. El paso 1 ya ni tiene sentido.

Paso 2 – Informar a las autoridades

  • Sírvase enumerar las autoridades y departamentos letones y estonios pertinentes y enlazarlos con ellos: https://www.politsei.ee/en
  • Debemos encontrar el delito legal exacto que pretendemos denunciar.
  • Deberíamos decidir entre bombardear a las autoridades con informes o enviar un informe combinado de muchos inversores.
  • No está de más poner una denuncia a las autoridades locales.

Paso 3 – Acción legal

La única acción que se está tomando actualmente es la de Guillermo (el mismo que lleva el caso Kuetzal).

Si quieres unirte a la demanda de Guillermo contra Envestio:
Paso 1: Envía tus datos aquí: https://forms.gle/xxaQm5eTXeDocrvK9
Paso 2: Contribuya con su parte aquí (compruebe las notas de abajo sobre cómo calcularlo): https://www.gofundme.com/f/envestio-a…

Notas sobre el Paso 2:
– Calcule la cantidad total que depositó en Envestio menos lo que pudo retirar con éxito. Ignore cualquier interés «recibido» en este caso, sólo mire los depósitos menos los retiros exitosos.
– Luego, multiplique esa cantidad por 0,8% (o 0,008) para llegar a su contribución en Gofundme.

El cambio en el COO, las grandes cantidades de retiros, son las mayores banderas rojas en el mercado de préstamos P2P y crowdfunding y yo estaba 100% en lo cierto. El desastre de Kuetzal inició la carrera del banco hacia Envestio y muchas otras plataformas que ya han desactivado la cancelación prematura de inversiones para evitar el mismo escenario de la estafa de Kuetzal y Envestio. Nunca afirmé que Envestio fuera una estafa, y tampoco lo haré ahora, pero la cantidad de banderas rojas se acumulaba rápidamente y esa fue la razón por la que nos salteamos a revisar esta compañía antes.

¿La estafa de Envestio comenzó ya a mediados de enero?

En general, evité anunciar mi puesto, y también hice lo posible por mostrar los dos lados de la historia, ya que no quería que Envestio fracasara. Un fracaso de Envestio podría extenderse a otras plataformas. Había otras plataformas de alto riesgo aparte de Envestio como Wisefund y Monethera [ También sin revisar todavía, esperando que el mercado se estabilice antes de añadir cualquier nueva revisión a nuestra cartera de préstamos P2P ]

No estoy en Wisefund, afortunadamente, no estoy también en Monethera. Investigué algunos proyectos y no pude encontrar ninguna falla pero considero que los inversionistas también se mudan de Monethera. No me gustan los inversionistas de Hong Kong y el hecho de que aún no sabemos nada de sus estados financieros de la compañía.

Además, una de las banderas rojas que encontré en la estafa de Envestio – el tamaño de los proyectos. Donde Envestio comenzó con proyectos de 40 mil, ahora tenían prestatarios que buscaban financiamiento de 5 millones. Al mismo tiempo, estas empresas eran muy difíciles de encontrar en línea y comprobar su legitimidad. El único proyecto que se identificaba en todas partes era la renovación del albergue. Pero incluso eso no era un albergue, sino un dormitorio para estudiantes universitarios.

Resumen de Envestio para evitar la carrera bancaria

Envestio inició una contracampaña para tratar de pulir su credibilidad. Contrataron de nuevo al antiguo director de operaciones y empezaron a reaccionar tanto en Twitter como en Facebook. Peleando con la cuenta de Twitter de PeerDuck y cualquiera que hablara en contra de ellos.

En realidad su primera declaración que fue muy preocupante llegó el 15 de enero. Envestio tiene invertidos unos 33 millones de dólares. Publicaron 500.000-800.000 de fondos que salieron de Envestio recientemente. Envestio obtiene un 5% de esos fondos y las inversiones se reinvirtieron en ese momento muy rápido. En el corto plazo, asumiendo que Envestio estaba usando dinero real y que todo lo que los inversionistas tenían en su cuenta de inversionista estaba en una cuenta bancaria, esto no debería ser un problema.

Esto debería haberle dado a Envestio una financiación extra. Después de todo, los ingresos de Envestio provenían principalmente de proyectos donde obtenían un pequeño porcentaje cada vez que un proyecto aparecía en la lista. Había más proyectos y proyectos con mayor financiación que nunca. Así que no debería haber habido un problema a corto plazo mientras todo el dinero fuera real y los proyectos también.

La mejor noticia era que el ex director de operaciones regresaría a Envestio. El Sr. Evgeniy Kukin. El actual director de operaciones se movería a Ventas. Era una ligera mejora y era bueno ver algo de luz en el túnel.

En ese momento todavía había algunas personas que defendían a Envestio – Pero ahora está 100% claro que Evestio es una estafa – no hay respuesta de ellos en absoluto.
La cosa es que es tu dinero. Tú decides qué hacer con él. No somos una institución social que guarda tu dinero para un bien mayor. Somos capitalistas y cuando el retorno ya no vale la pena el riesgo entonces es el momento de sacar nuestro dinero.

¿Qué está pasando hoy?

Una semana después, el 21 de enero Envestio emitió una declaración de que estaba siendo atacada por Hackers [Estoy 100% seguro de que es otra bandera roja de Envestio]. Si era cierto, entonces trataron de seguir informando a los inversores lo más posible para calmar el pánico en la industria P2P. El sitio web se cayó unas cuantas veces. Las noticias no sonaban muy positivas. Envestio estaba culpando a otros por sus problemas y no parecía tener ningún plan para arreglar los problemas.

Además, la próxima vez que los inversionistas analicen dónde invertir, por favor, revisad también los detalles técnicos del sitio web. Incluso los blogs medianos evitan alojar sus blogs en Hospedaje compartido por razones de seguridad y estabilidad, y ahora, la compañía con 33 millones de inversiones alojando todo su sitio web y base de datos en hospedaje compartido por un valor de 5-25$/mes? ¿En serio? Y no se trata sólo de Envestio – si hacemos una investigación más profunda vemos que hay pocas plataformas de préstamo P2P más alojadas en hostings compartidos baratos lo cual tiene sentido – ¿son legítimos si no están invirtiendo en la seguridad de los datos de sus clientes?

Adelante con el 22 de enero: el sitio web se cayó por la mañana y no ha vuelto a subir! No ha habido ninguna declaración de Envestio sobre lo que está sucediendo.

Algunos usuarios han especulado que Envestio está moviendo su proveedor a un host más seguro como Azure. Revisamos algunos hechos preocupantes sobre la estafa de Envestio

Estafa de Envestio #1 – La reputación de Envestio ya está rota y no es posible calmar a los inversores

Si Envestio estuviera moviendo su sitio web, sería extremadamente malo para las relaciones públicas quitar su sitio web en medio de una tormenta y no hacer ningún anuncio. Casi garantizarías que cada inversor solicitaría una recompra tan pronto como el sitio web esté de nuevo en línea.

Estafa Envestio #2 – ¿Desaparece el viejo COO de los medios sociales?

El antiguo director de operaciones, el Sr. Evgeniy Kukin, ha eliminado su cuenta de Facebook y Linkedin. Como pueden ver, este era su antiguo perfil. Sin embargo, ya no podrá encontrarlo.

Estafa de Envestio #3 – ¿Dónde están las oficinas de Envestio?

Supuestamente una persona fue a las oficinas de Riga de Envestio, al menos a la dirección que mencionaron y no pudieron encontrar ningún rastro de las oficinas de Envestio.

No puedo evitar preguntarme si los ataques a Envestio realmente tuvieron lugar o si fueron parte de un plan más grande para darle tiempo a Envestio para desaparecer.

Estafa de Envestio #4 Envestio es removida de ECN

El ECN debería dar cierta credibilidad a una plataforma de par a par, pero ahora sabemos que Kuetzal era miembro y todo lo que tenían que hacer era pagar una cuota de membresía. En otras palabras, no es muy fácil ser removido. Si te quitan algo tiene que estar muy mal.

No sólo son removidos sino que ECN también decidió reportarlos a la Autoridad Nacional de Conducta.

¿Qué debes hacer si eres un inversor cuyo dinero está en riesgo?

Si todavía confías en ellos después de esto, puedes darle unos días más y ver si el sitio web de Envestio vuelve a estar en línea. Pero también considera el peor de los casos: Envestio fue una estafa desde el principio, y el hackeo no fue hecho por Hackers sino por la propia Envestio como una cortina de humo. Derribar el sitio web como parte de su plan para hacer más difícil la recolección de pruebas para los inversores y ganar tiempo para la fuga.

¡Cuanto más tiempo pierdas, más difícil será recuperar tus fondos! Si decidiste que ya no tienes fe en Envestio, es el momento de actuar.

Envestio Scam: Actualización

Realmente espero que no sea el peor de los casos. Hay otros escenarios posibles, a saber, que todos sus proyectos reales y no pudieron mantener el número de compras.

No sólo los inversionistas de Envestio han recibido un duro golpe, sino también el mundo entero. Las plataformas estables y rentables ahora también tendrán que demostrar que son muy duras de cara al futuro. Pueden esperar que cada proyecto o creador de préstamo añadido sea examinado de cerca. No mostrar una completa transparencia ya no será aceptado.

Esperemos que el golpe que Envestio está dando se limite a Envestio y traiga una mayor transparencia a otras plataformas. Envestio no lo hizo y los intentos de recuperación llegaron demasiado tarde.

Y tal vez esto es incluso bueno, lo siento por sus pérdidas pero tales dos estafas de plataformas de préstamos como Envestio y Kuetzal cambiarán el mercado a lo mejor y esperamos que los inversionistas se vuelvan más inteligentes y eviten las plataformas si se ven demasiado buenas para ser verdad. Además, estas dos estafas de plataformas obligarán a los reguladores a regular este tipo de plataformas de inversión. También es importante para los inversores.

23.01.2020 – Liene Meldere, empleada de Envestio respondió públicamente. No hay mucha información pero de todas formas puedes leerla aquí: